(単位:百万円)
前連結会計年度
(自 2024年４月１日
至 2025年３月31日)
当連結会計年度
(自 2025年４月１日
至 2026年３月31日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
税引前利益
274,882
294,231
減価償却費及び償却費
159,874
176,445
貸倒引当金の増減額(△は減少)
14,919
4,872
企業結合に伴う再測定益
―
△61,445
システム障害対応費用
5,490
持分法による投資損益(△は益)
9,677
7,496
持分法による投資の減損損失
1,910
19,574
持分法による投資の売却損益(△は益)
△100
△10,752
銀行事業のコールローンの増減額(△は増加)
53,082
26,233
営業債権及びその他の債権の増減額(△は増加)
10,100
173,552
営業債務及びその他の債務の増減額(△は減少)
178,487
321,440
カード事業の貸付金の増減額(△は増加)
△196,795
△271,260
銀行事業の貸付金の増減額(△は増加)
△203,637
△362,935
銀行事業の預金の増減額(△は減少)
157,547
488,587
その他
95,347
△32,571
小計
555,295
778,960
利息及び配当金の受取額
8,741
6,067
利息の支払額
△14,823
△21,797
法人所得税の支払額
△74,282
△103,923
法人所得税の還付額
44,659
3,548
519,590
662,854
投資活動によるキャッシュ・フロー
銀行事業の有価証券の取得による支出
△420,067
△833,591
銀行事業の有価証券の売却または償還による収入
156,256
251,438
投資の売却または償還による収入
30,864
66,822
定期預金の払戻による収入
22,343
40,342
△295,030
△334,259
△505,633
△809,247
財務活動によるキャッシュ・フロー
短期借入金の純増減額(△は減少)
△199,060
191,500
長期借入による収入
141,008
179,193
長期借入金の返済による支出
△102,209
△112,969
非支配持分からの払込による収入
20,351
183,344
子会社の自己株式の取得による支出
△6,384
△14,797
自己株式の取得による支出
△150,100
△148,666
社債の発行による収入
50,000
100,000
社債の償還による支出
△75,000
△70,000
コマーシャル・ペーパー発行による収入
871,000
685,500
コマーシャル・ペーパー償還による支出
△864,000
△720,500
配当金の支払額
△41,722
△49,860
非支配持分への配当金の支払額
△18,213
△17,876
リース負債の返済による支出
△41,311
△40,915
セール・アンド・リースバックによる収入
884
13,043
△2,040
△23,685
△416,797
153,309
現金及び現金同等物に係る換算差額
△6,656
17,170
売却目的保有に分類された資産への振替に伴う現金及び現金同等物の増減額(△は減少)
33,011
現金及び現金同等物の増減額(△は減少)
△376,485
24,087
現金及び現金同等物の期首残高
1,420,430
1,043,944
現金及び現金同等物の期末残高
1,068,032